Новини

Автор: Коментарі Вимкнено до Національний банк розпочав оновлення ключової нормативної бази з регулювання діяльності небанківських фінансових установ

Національний банк розпочав оновлення ключової нормативної бази з регулювання діяльності небанківських фінансових установ

Національний банк розпочав оновлення ключової нормативної бази з регулювання діяльності небанківських фінансових установ

Національний банк України з 1 липня став регулятором ринку небанківських фінансових послуг і відразу розпочав розроблення низки нових нормативно-правових актів з питань регулювання діяльності учасників цього ринку. Для цього були унесені зміни до Плану підготовки проєктів регуляторних актів Національного банку України на 2020 рік.​

Ключові напрями оновлення нормативно-правових актів

Пріоритетними напрямами оновлення нормативно-правової бази Національний банк визначив ліцензування, нагляд, перевірки, оцінку ризиків, застосування заходів впливу, звітність та аудит. Зазначені оновлення стосуватимуться стандартизації та приведення до міжнародних норм підходів і процедур регулювання й нагляду. Зокрема, йдеться про такі зміни за кожним із напрямів:

  • Ліцензування – створення єдиного документа, який визначатиме порядок здійснення дозвільних процедур, установлення вимог до небанківських фінансових установ;
  • Нагляд – розроблення процедур безвиїзного нагляду та інспекційних перевірок небанківських фінансових установ, а саме – встановлення порядку проведення безвиїзного нагляду, а також проведення планових та позапланових перевірок на основі ризик-орієнтованого підходу;
  • Заходи впливу – запровадження нового порядку застосування заходів впливу до небанківських фінансових установ;
  • Звітність – стандартизація вимог до звітності небанківських фінансових установ з метою актуалізації форми й частоти подання звітності кожного сегмента ринку небанківських фінансових установ залежно від ризиків їх діяльності;
  • Аудит та фінансова звітнасть –. запровадження додаткових вимог до аудиторських звітів, які складатимуться за підсумками аудиту діяльності надавачів небанківських фінансових послуг.

Загалом відповідно до оновленого плану до кінця 2020 року Національний банк планує прийняти не менше 11 нових регуляторних актів щодо регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг.

Процедура розроблення проєктів нормативно-правових актів НБУ

Здійснюючи регуляторну діяльність, Національний банк керується принципами прозорості та партнерства. Відтак, з метою створення ефективного та сучасного регулювання, яке б відповідало потребам і учасників ринку, і споживачів фінансових послуг, Національний банк залучає бізнес та експертну спільноту до спільного розроблення нормативно-правових актів.

З цією метою проєкти нормативно-правових актів щодо небанківських фінустанов оприлюднюються на офіційному вебсайті НБУ в розділі «Нагляд», підрозділі «Регулювання ринку небанківських фінпослуг (спліт)» для ознайомлення та обговорення з учасниками ринку. Кожен проєкт регуляторного акта проходить етап обговорення протягом періоду не менше одного місяця.

Оприлюднення проєкту акта на етапі розроблення та активна взаємодія з фінансовими установами дає можливість ознайомитись із баченням учасників ринку перед затвердженням остаточної редакції регуляторного акта.

Водночас для оперативнішого і дієвішого обговорення проєктів нових нормативно-правових актів із учасниками ринку Національний банк створив окрему поштову скриньку NBFI.regulations@bank.gov.ua. За цією електронною адресою учасники ринку та експерти можуть надавати свої пропозиції до проєктів нормативно-правових актів із питань регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг.

Нагадуємо, що до набрання чинності відповідними актами Національного банку вищезазначені питання врегульовуються актами Нацкомфінпослуг.

Опубліковано в Новини

Автор: Коментарі Вимкнено до Національний банк почав приймати звітність від небанківських фінансових установ

Національний банк почав приймати звітність від небанківських фінансових установ

Національний банк почав приймати звітність від небанківських фінансових установ

Вебпортал Національного банку (далі – вебпортал) відкрито для подання звітності небанківськими фінансовими установами.

Тестовий період подання звітності завершено

Вебпортал уже працює в робочому режимі. Доступи користувачів до вебпорталу, які раніше зареєструвалися для тестового подання звітності, діють та використовуються для подання звітності до Національного банку України.

Станом на 6 червня 2020 року на вебпорталі НБУ зареєстровано більше 1500 небанківських фінансових установ, які протягом березня-червня поточного року брали участь у тестуванні звітності. Всім іншим установам, які ще не зареєструвалися на вебпорталі, потрібно пройти процедуру реєстрації згідно з пунктом 5 Інструкції про подання звітності небанківськими фінансовими установами.

Строки подання звітності

Строки подання звітності за перше півріччя 2020 року не змінюються та відповідають чинним нормативно-правовим актам НКФП. Для зручності учасників ринку на вебпорталі Національного банку оприлюднено календар подання звітності.

Види звітності та особливості їхнього подання

Вимоги Національного банку України щодо формування звітних файлів, які подаються через вебпортал, розміщено в реєстрі показників.

Національний банк також підготував та оприлюднив описові та відеоінструкції щодо подання звітності для небанківських фінансових установ.

Заходи впливу за несвоєчасне подання звітності

Національний банк із розумінням ставитиметься до випадків затримання подання звітності, кожен із яких розглядатиметься окремо з урахуванням обставин та обґрунтованих причин затримання.

Питання щодо подання звітності

Національний банк, розвиваючи діалог із стейкхолдерами, проводить регулярні зустрічі з небанківськими фінансовими установами та профільними асоціаціями в режимі онлайн. На цих зустрічах усі охочі можуть поставити запитання щодо звітності, а також обговорити технічні особливості її формування та подання. Ініціативу щодо проведення таких зустрічей можуть подавати профільні асоціації небанківських фінансових установ. У такому разі запрошуються усі члени асоціації чи об’єднання. 

Найближчим часом на вебсайті НБУ будуть оприлюднені так звані «Питання-відповіді» на найпоширеніші запитання, які виникають під час подання звітності. Детальну інформацію щодо порядку взаємодії з регулятором загалом та щодо особливостей подання звітності зокрема викладено в “Путівнику для небанківських фінансових установ”.

Водночас кожна установа може отримати індивідуальну технічну підтримку та консультації зі спеціалістами Національного банку в телефонному режимі: (+380 44) 527-32-83, 527-32-65, 527-30-68, 527-32-44 або надіслати листа на електронну адресу: portal@bank.gov.ua.

Опубліковано в Новини

Автор: Коментарі Вимкнено до Відкрито Комплексну інформаційну систему НБУ для ведення реєстрів небанківських фінансових установ на вебсайті НБУ

Відкрито Комплексну інформаційну систему НБУ для ведення реєстрів небанківських фінансових установ на вебсайті НБУ

Відкрито Комплексну інформаційну систему НБУ для ведення реєстрів небанківських фінансових установ на вебсайті НБУ

У межах завершення приймання функцій регулювання ринку небанківських фінансових послуг Національний банк відкрив на офіційному вебсайті Комплексну інформаційну систему Національного банку України (КІС НБУ), в яку були завантажені реєстри фінансових установ, прийняті від попереднього регулятора Нацкомфінпослуг.

КІС НБУ дозволяє учасникам ринку та зовнішнім користувачам здійснювати розширений пошук інформації про фінансову установу у Державному реєстрі фінансових установ та інформації з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, в режимі онлайн. Водночас КІС НБУ дає змогу учасникам ринку подавати реєстраційні картки для внесення записів до Державного реєстру фінансових установ.

Відкривши КІС НБУ, Національний банк забезпечує рівень функціоналу з ведення реєстрів небанківських фінансових установ на рівні попереднього регулятора та готовий до його подальшого вдосконалення.

КІС НБУ розміщений на вебсайті НБУ за посиланням: https://kis.bank.gov.ua. Доступи для авторизованих користувачів системи для роботи з Державним реєстром фінансових установ перенесено до нової системи Національного банку.

Варто відзначити, що КІС НБУ призначена лише для ведення реєстрів фінансових установ, а звітність учасників ринку подаватиметься через вебпортал НБУ.

Опубліковано в Новини

Автор: Коментарі Вимкнено до Пресбрифінг щодо приймання функцій регулювання ринку небанківських фінансових послуг

Пресбрифінг щодо приймання функцій регулювання ринку небанківських фінансових послуг

Пресбрифінг щодо приймання функцій регулювання ринку небанківських фінансових послуг

 

Опубліковано в Новини

Автор: Коментарі Вимкнено до Національний банк прийняв повноваження з регулювання ринків небанківських фінансових послуг

Національний банк прийняв повноваження з регулювання ринків небанківських фінансових послуг

Національний банк прийняв повноваження з регулювання ринків небанківських фінансових послуг

‟Сьогодні, 1 липня 2020 року, починається новий етап розвитку небанківського ринку, який несе як великі можливості для ринку та для споживачів, так і великі виклики. ”Спліт” – одна з найбільших реформ на фінансовому ринку і одна з найскладніших, адже вона вимагає одночасно й трансформації Національного банку, і переналаштування учасників ринку, а також паралельне напрацювання концепцій розвитку кожного сегменту небанківського фінансового ринку”, – наголошує Голова Національного банку Яків Смолій.  

Що принесе реформа

Реформа фінансового сектору за останнє п’ятиріччя сприяла макрофінансовій стабілізації та підвищенню фінансової стійкості, надійності та прозорості банків. ‟Спліт” дає Національному банку змогу продовжувати забезпечувати фінансову стабільність більш комплексно та ефективно завдяки регулюванню не лише банківського, а й небанківського сектору. Крім того, він має сприяти подальшій інтеграції України в ЄС у межах імплементації директив та інших документів ЄС та приведення національної нормативної бази у відповідність до міжнародних стандартів.

Нове регулювання та нагляд у небанківському фінансовому секторі реалізуватиметься за міжнародними стандартами так само, як це відбувається і в банківському секторі.

Накопичена проблематика ринку вимагає актуалізації правил ведення діяльності, створення прозорих умов ведення бізнесу та ефективного регулювання. Реформа небанківського сектору сприятиме стійкому розвитку економіки країни та створенню можливостей для подальшого розвитку і вдосконалення ринку.

Ми впевнені, що добросовісні учасники ринку зацікавлені в створенні прозорих та сприятливих умов для ведення бізнесу та будуть готові приєднатися до співпраці з метою реформування та розвитку сектору, розширення фінансової інклюзії та впровадження інновацій, − додає Яків Смолій. − А це зі свого боку призведе до посилення фінансової стабільності й сприяння макроекономічному розвитку в цілому та до створення сприятливих умов і нових можливостей для зростання кожного учасника небанківського сектору зокрема”.

Першочергові завдання регулятора

«Метою Національного банку є формування платоспроможного, стійкого, конкурентного ринку небанківських фінансових послуг в Україні з належним захистом прав споживачів цих послуг та клієнтів фінансових установ», – підкреслює перший заступник Голови НБУ Катерина Рожкова.

Для досягнення цієї мети Національний банк визначив першочергові завдання:

  • створення та впровадження інтегрованої моделі регулювання та нагляду за фінансовими ринками;
  • подальше реформування та розвиток небанківського сектору згідно з провідними міжнародними практиками, Угодою про асоціацію між Україною та ЄС та іншими міжнародними зобов’язаннями України;
  • відновлення довіри до ринку небанківських фінансових установ;
  • посилення захисту прав та інтересів споживачів фінансових послуг;
  • розвиток фінансових інструментів та інфраструктури фінансового ринку.

Масштабне оновлення законодавства

Разом із експертами та учасниками ринку НБУ активно розробляє пропозиції до ключових проєктів законів регулювання ринків небанківських фінансових послуг. Зокрема, ключовий проєкт Закону України ‟Про фінансові послуги та діяльність з надання фінансових послуг” вже переданий до профільного комітету ВРУ. Пропозиції нових редакцій проєктів законів ‟Про кредитні спілки”, ‟Про страхування”, ‟Про фінансові компанії” перебувають у активній фазі розроблення і будуть презентовані вже найближчим часом. Незабаром розпочнеться робота над новими законами ‟Про Обов’язкове страхування цивільної відповідальності власників наземних транспортних засобів”, ‟Про страхову дистрибуцію”.

‟Українське законодавство в небанківській фінансовій сфері не змінювалося роками, подекуди –  десятками років. Тому головним завданням регулятора і ринку є підготовка таких пропозицій до проєктів законів, які запровадять сучасне регулювання та нагляд за ринком, і що найважливіше – сприятимуть створенню точок зростання для бізнесу” – коментує заступник Голови НБУ Дмитро Сологуб.

Посилення захисту прав споживачів

Особливу увагу НБУ приділятимете захисту прав споживачів, оскільки саме коректна інформація про фінансові послуги та відповідно довіра споживачів формує попит та сприяє сталому розвитку ринку. Цей напрямок діяльності передбачає роботу зі зверненнями громадян до НБУ та систематизацію виявлених порушень і ключових недоліків у роботі небанківських фінансових установ й оперативного реагування на них. Крім цього, регулюватиметься чесність реклами та повнота розкриття інформації про послуги.

На основі зібраної інформації та відповідно до аналізу проблемних ситуацій, що виникли унаслідок неповного або прихованого розкриття інформації про послуги, будуть прописані рекомендації небанківським фінансовим установам щодо ефективного опрацювання скарг клієнтів та разом із представниками ринку розроблятимуться нові вимоги до розкриття інформації про послуги в рекламі та на вебсайтах.

Ризик-орієнтована модель регулювання та нагляду

Модель регулювання та нагляду за фінансовими установами, як і нагляду за банками, здійснюватиметься за ризик-орієнтованим підходом.

Нова модель передбачає удосконалення вимог до ліцензування, оцінки платоспроможності та ліквідності, корпоративного управління та системи управління ризиками, застосування ризик-орієнтованого пруденційного нагляду, нагляду за ринковою поведінкою, а також визначення процедури реорганізації, відновлення діяльності та виведення компаній із ринку.

Регулювання кожного сегменту ринку буде відрізнятися залежно від того, чи залучає фінансова установа кошти клієнтів. Так, банки, страхові компанії та кредитні спілки працюють завдяки коштам, залученим від клієнтів – населення та бізнесу, а інші фінансові установи працюють на базі власного капіталу. Головне завдання регулятора – зробити нагляд за діяльністю цих організацій адекватним тим ризикам, які притаманні діяльності кожної з них. Водночас компанії, які працюють на базі власного капіталу, не мають відчувати надмірної присутності регулятора у свій діяльності.

‟Нова модель регулювання дозволить отримати більш ефективну, прозору та надійну фінансову систему, яка відповідає міжнародним стандартам. Наше спільне завдання – це з одного боку знайти нові точки зростання для кожного сегменту небанківського фінансового ринку, а з іншого – забезпечити захист прав споживачів небанківських фінансових послуг”, – переконана Катерина Рожкова.

Адаптивне регулювання фінансового сектору

В межах регулювання небанківського фінансового сектору НБУ зацікавлений в поміркованих та поступових змінах на фінансовому ринку, яким будуть передувати ретельне вивчення проблематики та обговорення з учасниками ринку. Нова регуляторна модель упроваджуватиметься поступово з урахуванням дійсної економічної ситуації та зважаючи на виклики сьогодення.

З огляду на суттєві відмінності між банківськими та небанківськими складовими фінансового ринку наглядові функції будуть розділені. Так, основні наглядові повноваження щодо небанківських фінансових установ буде реалізовувати спеціальний Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності небанківських фінансових послуг. Також у організаційній структурі Національного банку створено окремі підрозділи, які здійснюватимуть нагляд за небанківськими фінансовими установами.

Національний банк переконаний, що в результаті вибудовування нової моделі регулювання буде створено умови для розвитку нових фінансових інструментів та бізнес-моделей, що відповідають вимогам динамічного ринкового середовища в Україні та світі.

Опубліковано в Новини

Автор: Коментарі Вимкнено до Путівник для небанківських фінансових установ

Путівник для небанківських фінансових установ

Путівник для небанківських фінансових установ

 

 

Опубліковано в Новини

Автор: Коментарі Вимкнено до Порядок документообігу між Національним банком та небанківськими фінансовими установами з 1 липня

Порядок документообігу між Національним банком та небанківськими фінансовими установами з 1 липня

https://bank.gov.ua/ua/news/all/poryadok-dokumentoobigu-mij-natsionalnim-bankom-ta-nebankivskimi-finansovimi-ustanovami-z-1-lipnya

Вже з 1 липня проєкт “спліт” буде реалізовано і Національний банк стане регулятором переважної частини небанківського фінансового сектору.

З метою ефективного обміну інформацією з учасниками ринку Національний банк України як майбутній регулятор ринків небанківських фінансових послуг роз’яснює особливості документообігу між ним та фінансовими установами.

Детальну інформацію про Національний банк (його структуру, вертикалі підпорядкування), взаємодію регулятора й ринку небанківських фінансових послуг висвітлено в інформаційному збірнику, який буде оприлюднений Національним банком 1 липня і буде періодично оновлюватися.

Подання документів до НБУ

Документи небанківських фінансових установ, адресовані Національному банку, можуть подаватися в електронній та паперовій формах.

Приймання документів у паперовій формі відбувається через:

  • надсилання засобами поштового зв’язку на адресу: 01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9;
  • особисту доставку за адресою: м. Київ, вул. Інститутська, 11-б вхід праворуч від центральної будівлі НБУ через арку (спеціальна скринька для приймання документів).

Електронна скринька для централізованого приймання повідомлень

Електронна скринька Національного банку nbu@bank.gov.uaпризначена для централізованого опрацювання електронних документів, електронних копій документів та копій документів від підприємств, установ, організацій, громадян, адресованих НБУ. Типи документів, які приймаються на зазначену скриньку:

– електронні документи, підписані кваліфікованим електронним підписом;

– електронні копії оригіналів документів у паперовій формі, засвідчені кваліфікованим електронним підписом/печаткою;

– копії документів. ​

Порядок подання звітності до НБУ

Подання показників фінансової звітності та звітних даних відбуватиметься через спеціальний ресурс Національного банку – portal.bank.gov.ua, доступ до якого потребує попередньої реєстрації відповідно до зазначеної форми. Для прискорення реєстрації можна додатково надіслати сканкопію листа про реєстрацію на електронну адресу: zvit@bank.gov.ua.

Відповідно до Інструкції щодо подання звітності небанківськими фінансовими установами до Національного банку показники фінансової звітності та звітних даних подаватимуться в XML- форматі відповідно до реєстру показників, які були опубліковані на офіційному вебсайті НБУ в розділі «Статистика». Пакети фінансової звітності разом із приміткам, а також пояснювальні записки до звітних даних, що подаються відповідно до законодавства України, передбачено подавати електронною поштою на електронну адресу: zvit@bank.gov.ua.

Подання звітів у паперовому вигляді здійснюється поштою лише у разі, якщо подання таких звітів передбачено нормативно-правовими актами Нацкомфінпослуг та Держфінпослуг лише в паперовій формі.

Реєстр небанківських фінансових установ

Поточний реєстр небанківських фінансових установ, який ведеться Нацкомфінпослуг в комплексній інформаційній системі (КІС), буде тимчасово недоступний для зовнішніх користувачів на період передавання бази даних від Нацкомфінпослуг та її налаштування в Національному банку.

Після завершення процесу міграції даних передані бази даних реєстрів небанківських фінансових установ будуть доступні на вебсайті Національного банку (bank.gov.ua) у розділі “Нагляд”. Про відкриття реєстрів буде повідомлено додатково.

Подання документів та комунікація з реєстраційних питань та ліцензування

Всі документи щодо здійснення реєстраційних та ліцензійних дій подаються в паперовій формі. Ми пропонуємо також подавати документи у вигляді електронних копій (PDF) на цифрових носіях (флешка або CD/DVD-диск).

Водночас слід враховувати такі особливості:

  • реєстраційна картка і довідка про відсутність у керівників судимості для взяття на облік юридичної особи-лізингодавця, крім запропонованого формату (PDF), подається у форматі DBASE-IV (така вимога діє до моменту скасування відповідного акта Нацкомфінпослуг);
  • інформація про договори перестрахування, укладені зі страховиками (перестраховиками) нерезидентами подається на цифрових носіях (флешка або CD/DVD-диск) у форматі Microsoft Excel;
  • реєстраційна картка для внесення запису до Державного реєстру фінансових установ додатково подається онлайн у електронній формі через комплексну інформаційну систему (КІС). Водночас звертаємо увагу, що тимчасово, до перезапуску роботи КІС, реєстраційні картки в електронній формі прийматися не будуть.

Запити щодо ліцензування та реєстрації небанківських фінансових установ можна оформляти та надсилати через форму зворотного зв’язку, розміщену на вебсайті НБУ в розділі “Нагляд”.

Усі зміни та нововведення щодо порядку документообігу між Національним банком і учасниками ринку оприлюднюватимуться на вебсайті НБУ та офіційній сторінці НБУ у Facebook.

Опубліковано в Новини

Автор: Коментарі Вимкнено до Національний банк приєднався до Міжнародної мережі регуляторів кредитних спілок

Національний банк приєднався до Міжнародної мережі регуляторів кредитних спілок

Напередодні набуття функцій регулювання ринку небанківських фінансових послуг та в межах розширення партнерської мережі для ефективного виконання нових функцій Національний банк України приєднався до Міжнародної мережі регуляторів кредитних спілок (International Credit Union Regulators’ Network (ICURN). Набуття НБУ членства в міжнародній організації відбулося за сприяння проєкту технічної допомоги USAID CAP та Всесвітньої Ради кредитних спілок (WOCCU).

Основною місією мережі ICURN є підтримка її членів у ефективному регулюванні діяльності кредитних спілок та кооперативів із надання фінансових послуг шляхом обміну інформацією, дослідженнями, найкращими практиками у сфері нагляду  та здійснення координації між регуляторами на міжнародному рівні.

Так, 23 червня 2020 року представники Національного банку взяли участь у щорічній конференції ICURN, під час якої  з презентаціями виступили, зокрема, представники Центробанку Ірландії, Банку Англії, Резервного банку Індії, регулятори інших країн. У центрі уваги усіх виступів залишалася проблематика COVID-19 та подолання негативних наслідків пандемії для діяльності кредитних спілок, а також роль і можливості регуляторів у цій сфері. 24 червня Національний банк України взяв участь у Щорічних загальних зборах організації як повноправний її член.

Членство в ICURN, активна взаємодія з регуляторами з понад 30 країн та міжнародний досвід дозволить Національному банку сформувати ефективну систему регулювання та нагляду за діяльністю кредитних спілок, що спрятиме сталому розвитку ринку фінансових послуг України.

Опубліковано в Новини

Автор: Коментарі Вимкнено до Поговоримо про СПЛІТ – НОВУ МОДЕЛЬ РЕГУЛЮВАННЯ НЕБАНКІВСЬКИХ ФІНАНСОВИХ УСТАНОВ

Поговоримо про СПЛІТ – НОВУ МОДЕЛЬ РЕГУЛЮВАННЯ НЕБАНКІВСЬКИХ ФІНАНСОВИХ УСТАНОВ

Опубліковано в Новини

Автор: Коментарі Вимкнено до Зміни до Порядку складання та подання звітності кредитними спілками та об’єднаними кредитними спілками до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затверджених розпорядженням Нацкомфінпослуг від 09.04.2020 № 655

Зміни до Порядку складання та подання звітності кредитними спілками та об’єднаними кредитними спілками до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затверджених розпорядженням Нацкомфінпослуг від 09.04.2020 № 655

Розпорядження Нацкомфінпослуг від 09.04.2020 № 655 “Про затвердження Змін до Порядку складання та подання звітності кредитними спілками та об’єднаними кредитними спілками до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг” зареєстровано в Міністерстві юстиції України 29 травня 2020 р. за N 481/34764.

Офіційна публікація зазначеного розпорядження відбулася 12.06.2020 в Офіційному віснику України, 2020, N 45.

Відповідно пункту 4 розпорядження набирає чинності з дня його офіційного опублікування.

 

Опубліковано в Новини